Pažink savo klientą

Ar jums yra pažįstamas pasakymas „Pažink savo klientą“ (angl. „Know Your Customer“ arba „KYC“)? Ar jūs kada pagalvojote, ką gi jis savo ruožtu reiškia? Čia mes apžvelgsime visą „KYC“ proceso koncepciją, įskaitant ir tai, kodėl šis procesas yra naudojamas ir, žinoma, kokį poveikį jis turi jums kaip lošėjui.

Turinys

„KYC“ procesas: kodėl internetinė kazino svetainė prašo jūsų asmens dokumentų

Jei esate internetinis lošėjas, tam tikru momentu jums visgi teks susidurti su internetinės kazino svetainės vykdomu „KYC“ procesu. Tai yra toks procesas, kurį turi atlikti visos teisėtai reguliuojamos internetinės kazino svetainės. Šis asmens tikrinimo procesas yra pagrindinė priežastis, kodėl internetinės lošimų svetainės prašo jūsų banko duomenų, adreso ir asmens tapatybę įrodančio dokumento. To tikslas – patvirtinti ir įrodyti tam tikrą asmens informaciją, įskaitant, bet tuo neapsiribojant:

  • Vardas ir pavardė
  • Amžius
  • Tapatybės dokumentas
  • Adresas
  • Lėšų šaltinis
  • Mokėjimo būdai ir (arba) mokėjimo sąskaitų naudojimo nuosavybės teisė

Asmens tapatybę patvirtinantys dokumentai

Dažniausiai šiuo tikslu yra prašoma pateikti valstybės išduotus tokius asmens tapatybės dokumentus kaip asmens tapatybės kortelę, vairuotojo pažymėjimą ar pasą. Akivaizdu, kad  internetinės lošimų svetainės nepriima tų dokumentų, kurių galiojimo laikas jau yra pasibaigęs. Taigi, tam, kad jūsų asmens tapatybės patvirtinimas vyktų kuo greičiau ir sklandžiau, įsitikinkite, kad visas jūsų pateikiamas dokumentas yra išties aiškiai matomas. Pasistenkite neuždengti jokių jame esančių informacijos duomenų ar nuotraukos.

Gyvenamąją vietą patvirtinantys dokumentai

Tam, kad internetinė kazino svetainė teisingai patvirtintų jūsų dabartinę gyvenamąją vietą, jai reikalingi jūsų adresą patvirtinantys dokumentai. Tik tie dokumentai, kuriuose yra aiškiai nurodytas jūsų vardas, pavardė ir adresas, gali būti pateikiami kaip gyvenamosios vietos įrodymas. Taigi, jūs galite pateikti tokius dokumentus kaip komunalinių paslaugų sąskaitas, mokėjimo kortelių išrašus, banko išrašus ar bet kokį kitą oficialų dokumentą, kurį jums siunčia jūsų šalies vyriausybė. 

Vėlgi, yra itin svarbu Įsitikinti, kad visas dokumentas yra puikiai matomas. Verta pabrėžti, kad visi tokio pobūdžio dokumentai turi būti išduoti ne anksčiau nei prieš 3 mėnesius nuo tos dienos, kai juos pristatote internetinei lošimų svetainei.

Lėšas patvirtinantys dokumentai

Kaip yra žinoma, dauguma internetinių kazino svetainių priima tokius įnašų būdus kaip mokėjimo kortelės, elektroninės „Neteller“ ar „Skrill“ piniginės ir tiesioginiai banko pavedimai. Jūs visada turite pasirinkti pageidaujamą mokėjimo metodą, kurį naudosite įnašų atlikimui, ir patikrinti, kad jis tikrai yra priimamas pasirinktoje internetinėje kazino svetainėje.

  • Mokėjimo kortelė: norėdami ją patvirtinti, turite parodyti pirmuosius 6 ir paskutinius 4 skaitmenis, savo vardą ir pavardę bei kortelės galiojimo datą. Kiti skaitmenys gali būti uždengti. Kitoje kortelės pusėje turite uždengti jos patvirtinimo vertės 3 skaitmenų kodą (angl. „Card Verification Value/ Code“ „CVV“/ „CVC“) , tačiau pati kortelė turi būti pasirašyta. Be to, visi 4 kortelės kampai turi būti puikiai matomi.
  • „Neteller“ arba „Skrill“: tai patikrinti yra labai paprasta. Tiesiog padarykite ekrano kopiją, kurioje būtų matomas jūsų elektroninio pašto adresas, naudojamos piniginės sąskaitos ar identifikacinis numeris bei jūsų vardas ir pavardė.
  • Banko sąskaita: tai yra patvirtinama, pateikiant banko išrašą arba ekrano kopiją iš jūsų internetinės bankininkystės sąskaitos, kurioje yra rodomas jūsų vardas, pavardė ir banko sąskaitos informacija.

Papildomi finansinę situaciją patvirtinantys dokumentai 

Kai kurios internetinės kazino svetainės taip pat gali paprašyti pateikti papildomų dokumentų finansiniam patikrinimui. Jei jūsų bus prašoma pateikti finansinę informaciją, paprastai turėsite patvirtinti savo pageidaujamą mokėjimo metodą arba pateikti savo uždarbio įrodymą. Taip jūs galėsite įrodyti, jog jūsų lėšos buvo įgytos teisėtai ir kad tiek įnašus, tiek išmokas atlieka tinkamas asmuo. Dokumentai, kuriuos šiam tikslui galite naudoti, yra šie:

  • Banko išrašas
  • Taupomoji sąskaita
  • Nuosavybės įgaliojamasis aktas
  • Pensija
  • Dividendai
  • Direktoriaus atlyginimas
  • Banko kortelė ar kito mokėjimo būdo (pavyzdžiui, elektroninės piniginės) patvirtinimas

Nenuostabu, kad papildomai reikalaujami dokumentai kiekvienoje internetinėje kazino svetainėje gali skirtis. Be to, kaip jau esame minėje, visi jūsų pateikti asmens tapatybę, finansines lėšas ir adresą patvirtinantys dokumentai bus priimami tik tuo atveju, jei jie bus gerai įskaitomi, nepriekaištingos kokybės ir puikiai matomi. 

Verta paminėti, kad kai šis procesas vyksta, jūs negalite išimti ar įnešti lėšų į lošimo sąskaitą ir iš jos iki tol, kol visa jūsų pateikta asmeninė informacija bus visiškai patvirtinta. Tiesa, jei atsisakysite įvykdyti „KYC“ užklausą ir nepateiksite internetinei kazino svetainei visų prašomų dokumentų, jūsų žaidėjo sąskaita bus uždaryta. To pasekoje, internetinė kazino svetainė konfiskuoja visus jūsų lošimo sąskaitoje likusius pinigus ir jums skirtų premijų lėšas.

Kodėl yra vykdomas „KYC“ procesas?

„KYC“ yra internetinių kazino svetainių ir daugelio kitų įmonių naudojamas procesas, skirtas klientų asmens tapatybei ir finansinei informacijai patikrinti. Pagrindinis šio proceso tikslas – įvertinti rizikos potencialą, užkirsti kelią nepilnamečių lošimams ir blokuoti tokius finansinius nusikaltimus kaip sukčiavimas, kyšininkavimas, korupcija ir pinigų plovimas. Be jokios abejonės, tai padeda apsaugoti tiek internetinės kazino svetainės, tiek jų klientų interesus.

Teisėtai licencijuotos ir atitinkamų lošimo institucijų reguliuojamos internetinės kazino svetainės privalo turėti visiems lankytojams prieinamą Dažniausiai užduodamų klausimų (D. U. K.) arba pagalbos centrą. Be įprasto bendravimo tiesioginiu pokalbiu, lošėjai su pasirinktos svetainės klientų palaikymo komanda turi galėti susisiekti tiek elektroniniu paštu, tiek telefonu, idant gautų pagalbą, iškilus bet kokiems su „KYC“ procesu susijusiems klausimams. Be to, internetinių kazino svetainių klientų palaikymo atstovai taip pat palaiko nuolatinį ryšį tarp jų finansų ir saugumo skyrių bei pačių žaidėjų. 

Verta paminėti, kad dauguma internetinių kazino svetainių leidžia lošėjams stebėti pačio patvirtinimo proceso eigą dokumentų įkėlimo puslapyje. Čia matysite, ar jūsų dokumentai jau yra patvirtinti, vis dar proceso eigoje ar galutinai atmesti. Jei iškyla kokie nors neaiškumai arba jei jūs registracijos metu praleidote kai kurias instrukcijas, internetinė kazino svetainė jus greitai apie tai informuos. Paprastai visas „KYC“ procesas užtrunka 1–3 darbo dienas. Tiesa, tai visiškai priklauso nuo konkrečios internetinės lošimų svetainės saugumo skyriaus darbo krūvio. Gera žinia yra ta, kad jei laukiate savo laimėjimų išgryninimo paraiškos apdorojimo, tai bus atlikta iš karto, kai tik jūsų inicijuotas „KYC“ procesas bus baigtas ir jūsų asmens tapatybė bus patvirtinta.

Verta pastebėti, kad, pridėjus, pašalinus ar pakeitus pageidaujamą mokėjimo būdą, peržengus tam tikrus įnašų ir išmokų slenksčius, pasikeitus jūsų asmeninės sąskaitos informacijai ir kitiems svarbiems faktoriams, gali būti, kad jūsų žaidėjo paskyra turės praeiti dalinį arba visą „KYC“ procesą iš naujo.

„KYC“ proceso saugumas ir patikimumas

Dabartiniame amžiuje, kai asmens duomenų apsaugai ir kibernetiniam saugumui yra skiriama ypač daug dėmesio, yra visiškai suprantama, kad lošėjai pagrįstai nerimauja dėl savo asmeninės informacijos atskleidimo internetinėje erdvėje. Norime jus užtikrinti, kad visoms teisėtai licencijuotoms internetinėms kazino svetainėms yra taikomi itin griežti duomenų privatumo įstatymai. Jūsų, kaip lošėjo, asmeniniai duomenys niekada nebus dalijami be jūsų sutikimo trečiosioms šalims. Be to, jie yra saugomi slaptažodžiu apribotoje skaitmeninėje sistemoje bei yra naudojami tik vidinėje svetainės erdvėje. Kita vertus, jūsų nuotolinio lošimo patirtis yra saugi ir patikima, nes tik įgalioti ir apmokyti nuotolinių lošimų svetainės darbuotojai gali pasiekti ir apdoroti jūsų asmeninius duomenis.

Apibendrinančios išvados

Suprantama, kad pats „Pažink savo klientą“ arba „KYC“ procesas gali sukelti nepatogumų, kai tiesiog norite žaisti. Be to, tai gali būti ypač nepatogu, kai laukiate pinigų, kurių išsimokėjimui pateikėte paraišką. Tačiau galime jus užtikrinti, kad „KYC“ yra greitas procesas, ypač jei laikotės visų instrukcijų.

Jei norite lošti keliose internetinėse kazino svetainėse, tai savo ruožtu reiškia, kad turėsite praeiti kelis „KYC“ proceso patvirtinimus. Be to, galite tikėtis, kad, net ir lošdami tik vienoje pasirinktoje svetainėje, kelis kartus turėsite atlikti dalinį arba visą „KYC“ procesą. Galite būti tikri, kad kiekvienoje internetinėje kazino svetainėje, kurioje žaidžiate, turėsite praeiti visą „Pažink savo klientą“ arba „KYC“ procesą bent kartą.

Be to, „KYC“ procesas yra naudojamas, siekiant užkirsti kelią asmens tapatybės vagystėms, nepilnamečių lošimams, neatsakingoms lošimo veikoms bei pinigų plovimui. Apibendrinant galima teigti, kad „KYC“ yra plačiai priimtas ir naudojamas visose rimtose, puikią reputaciją turinčiose ir teisėtai reguliuojamose internetinėse kazino svetainėse, kurios laikosi visų lošimo veiklą reglamentuojančių įstatymų ir siekia apsaugoti savo lošėjų asmens bei banko informacijos duomenis.

Prenumeruokite Kazinonamas.com naujienas ir akcijas